28°C Монреаль
Второй по величине банк Канады, похоже, оказался в ситуации, когда его маленькая проблема отмывания денег превратилась в большую. TD, также являющийся шестым по величине банком в Северной Америке, собирается выделить сотни миллионов на возможные штрафы, связанные с расследованием о соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег в США.
В списке обвинений также фигурирует транснациональная торговля фентанилом и взяточничество – поэтому TD, возможно, придется отложить еще немного на штрафы. По оценкам аналитиков, их общая сумма может составить около двух миллиардов – рекордно большая сумма даже для банка.
banner
В апреле банк уже сообщал, что сотрудничает с Министерством юстиции США в расследовании по поводу отмывания и выделит 450 млн USD на покрытие возможных штрафов. Тогда в TD заявили, что размер штрафов "неизвестен и не может быть достоверно оценен на данный момент".
Скудные подробности, значительный резервный капитал и оговорка о невозможности оценить размер штрафов привели к тому, что проблема показалась незначительной. По мере того, как появляется все больше информации, выясняется обратное – дело гораздо серьезнее, чем считалось ранее.
Учитывая, что банк, предположительно, является координатором схемы отмывания денег от наркотиков, худший сценарий становится более вероятным: TD может вступить в “потерянное десятилетие", а сроки исправления ситуации растянутся надолго.
banner
Согласно позиции обвинения, TD, возможно, связан с китайскими преступными группировками, отмывавшими через банк доходы от продажи фентанила.
Прокуроры утверждают, что сотни миллионов были отмыты с помощью подкупа банковских служащих, а также торгового метода отмывания наличных денег, впервые использующегося за пределами США.
Канадские следователи также недавно оштрафовали банк на $9 млн за отсутствие отчетов по борьбе с отмыванием денег. По сравнению с американскими штрафами это может показаться мелочью, но это один из самых крупных штрафов, выписанных в Канаде по этому поводу.
banner
При этом суммы штрафов в США могут превысить 2 млрд из-за масштаба проблемы и увеличенными сроками внедрения систем для предотвращения дальнейших нарушений.
При этом компания хорошо капитализирована и способна справиться с убытками без каких-либо критических проблем. Но размер штрафа может поставить крест на агрессивных планах TD по расширению американского бизнеса.
Полные детали американских обвинений еще не раскрыты, но Канада не чужда отмыванию денег от фентанила через свои финансовые структуры. На деле, это столь распространенная практика, что эксперты окрестили ее "Ванкуверской моделью".
banner
При этой методике доходы от продажи фентанила и другой незаконной деятельности легализуют через казино, а затем инвестируют там, где это не привлечет особого внимания. Например, на эти деньги преступники получают ипотечные кредиты, вкладывают их в предназначенные для сдачи дома и представляют как законную прибыль. Именно это могло стать одной из причин взлета цен на канадское жилье – еще до того, как начался рост иммиграции.
Чтобы всегда быть в курсе новостей, присоединяйтесь к телеграм Montreal LIVE и к нашей новостной e-mail рассылке.
